【CEO郭儒博闪电被辞,瑞银生死堪忧】生死堪忧是什么意思

发布时间:2020-03-12 来源: 短文摘抄 点击:

  今年来股价累计跌幅超过30%,最大股东GIC面临74亿美元损失      一波未平一波又起。9月24日,深陷丑闻的瑞银在魔鬼交易员案曝光后再爆意外,一直自称不内疚亦无意辞职的瑞银CEO郭儒博(Oswald Grübel)突然被宣布引咎辞职,职位暂由意大利联合信贷银行前副行长塞尔吉奥?埃尔默蒂(Sergio Ermotti)代替,而一周前,郭还信心十足地坚称自己绝不会引咎辞职。国际信用评级机构穆迪和标普都已将瑞银列入负面观察名单。
  
  据彭博社报道,作为瑞银最大的股东,新加坡政府投资集团(GIC)正面临67亿瑞郎(合74亿美元)的损失。报道称,这项投资是自2007年以来新加坡主权财富基金最赔钱的一项银行业投资。而路透中文网则报道称,GIC支持郭儒博的战略计划,这凸显出他去职事件的复杂性,透露出内外变量因素包括政治压力在其辞职一事中的影响程度。郭儒博的辞职令这家瑞士最大的银行再次陷入混乱。瑞银是否会步巴林银行的后尘?复苏前景如何?未来又将何去何从?
  
  郭儒博突然被下课
  
  对于郭儒博来说,此次辞职算得上他辉煌生涯的一个重大挫折。在入主瑞银之前,他曾成功挽救了瑞士信贷银行,然而此次事件造成的重大损失,让他难以继续担任瑞银的掌舵者。
  
  瑞银董事长威利格在声明中表示,郭儒博认为自己应承担近期“流氓交易员”事件的责任,瑞银董事会对他的决定感到遗憾。
  
  回顾瑞银的发展,今年67岁的郭儒博算得上一位能力非凡的CEO。此前曾在瑞士信贷集团任职达37年之久。也是迄今为止担任过瑞士两大金融巨头CEO职位的唯一一人。
  
  他上任时,瑞银深陷次贷危机一度亏损。而其通过维护个人储蓄存款和裁员减支等手段,最终使得银行扭亏为盈。同时,在美国当局对瑞银涉嫌为美国大户逃税进行调查过程中,又通过各种手段稳固客户重建银行受损的形象。
  
  “他从根本上增强了银行的实力,使瑞银成功地实现逆转,并跻身全球最富的银行之一。”瑞银董事会在致全体员工的公开信中说,“试图挽留郭至明年4月份,但郭本人辞职的意愿非常坚决。”
  
  不过,在违规交易事件曝光之初,郭儒博接受媒体采访时还说:“你要是问我是否会感到愧疚,我想答案是‘不会’。”郭并不是违规事件的直接责任人,其带领下的瑞银刚刚扭亏为盈。但遗憾的是,距离郭儒博的不辞职的表态还不到一个星期,瑞银集团就于上周末宣布,CEO郭儒博因交易员违规事件引咎辞职。
  
  “我不是仅仅退居幕后。”郭儒博在一封写给全体员工的电子邮件中说道,“我相信,瑞银需要一位真正的新领袖来带领大家走向未来。”他同时表示,交易丑闻造成了“全球性的影响,包括政治影响”。
  
  临时接替郭儒博的埃尔默蒂(Ermotti)现年51岁,今年4月才离开意大利联合信贷银行(UniCredit)加盟瑞银,是瑞银欧洲、中东和非洲地区负责人,在2005年进入意联行之前,曾在美林银行(Merrill Lynch)工作18年。瑞银董事长帕斯卡-威利格此前表态,“是一个强有力的候选人。董事会将继续寻找内部和外部的候选人作为正式CEO,并在6个月内作出决定。”
  
  分析人士表示,瑞银高层变动或成为该行的新契机。数据显示,今年以来瑞银股价的累计跌幅已超过30%。
  
  23亿美元损失之殇
  
  瑞银这次麻烦缘起于一名“魔鬼交易员”“未经授权的交易”。这名“魔鬼交易员”叫阿多博利,加纳人,家世显赫,其父曾于联合国任职。阿多博利曾经在以色列、叙利亚和伊拉克居住,之后于英国诺丁汉大学主修计算机科学与管理专业,被形容为计算机天才。
  
  9月15日,瑞银承认其投资银行部门交易员进行的一项“未经授权的交易”,可能对其造成20亿美元的损失(后将损失上调至23亿美元)。随后,伦敦警方以涉嫌欺诈等罪名逮捕了瑞银交易员阿多博利。
  
  后据外媒报道,瑞银发生的未经授权违规交易在曝光前其实已悄然进行了3年。一个小型股票交易部门的年轻交易员在3年时间内造成巨额损失,作为全球最大银行之一的瑞银,其内部失误一度让市场震惊。这与16年前,巴林银行驻新加坡的经纪人尼克?利森超额交易衍生性金融商品致使英国巴林银行倒闭的金融舞弊案如出一辙。
  
  不过,瑞银称损失主要来自对标普500指数、DAX指数和EuroStoxx指数未来走势的赌注,这些头寸符合大型全球股票交易机构的正常业务流程,是合理对冲投资组合的一部分。但该违规的交易员通过虚假的头寸蒙蔽了风险程度。
  
  分析人士预计,瑞银在第三季度本可能实现大约10亿瑞士法郎(合12亿美元)利润,此次丑闻可能使其季度亏损约5亿瑞士法郎。而且其资本充足率仍应远高于10%的最低监管要求。相关数据显示,自违规交易被曝光以来,瑞银集团在瑞士本国股市的股价已经下跌了7.4%,而2011年以来,该银行的股价总共下跌了34%。
  
  受违规交易事件影响,目前国际三大评级机构穆迪、惠誉和标准普尔已将瑞银列入负面观察名单。穆迪表示,鉴于瑞银健康的流动性和资本状况,该行将有能力承受这种程度的损失;但对瑞银是否有能力完成对投资银行业务的重建工作表示质疑。
  
  作为欧洲最大的银行之一,瑞银此次发生的交易丑闻令本已风声鹤唳的欧洲银行界雪上加霜。瑞士苏黎世银行交易分析师森德表示,“瑞银的风险管理显然存在问题。即使损失额度没有那么高,但客户对瑞银的信心将再度丧失。”此前,由于投行部门持有的有毒资产在金融危机期间遭受重大损失,瑞银在2008年被迫寻求政府救助。
  
  瑞银将何去何从
  
  随着此次事件的发酵,监管和立法部门加大了对瑞银的施压。市场有呼声要求瑞银分拆或出售其投行部门,将重心转向财富管理业务。
  
  据悉,金融危机中,投资银行部门是导致瑞银出现巨亏的元凶之一,其偷税问题也遭到起诉。瑞银董事会倾向于缩减该部门的规模,希望重组后投资银行部门得到简化,风险降低,占用更少的资本。但是格鲁贝尔一直在积极推进投资银行业务,与董事会意见相左。
  
  如今郭儒博离职,瑞银投资银行部门将如何进行重组?早在8月份,瑞银已宣布将裁掉3500个职位,以每年节省20亿瑞郎,被裁撤的人员中有近半数来自投资银行。此次事件后是否会有更大规模的裁员计划
  
  据悉,瑞银投资银行等重组计划预计将在11月中旬的投资者大会之后确定。瑞银集团近日重申了其作为一家全能银行的定位。
  
  瑞银发言人接受媒体采访时表示,瑞银(UBS)董事会仍决定保留投资银行,继续扮演全能银行角色,但旗下投行业务将面临激进的重组,削减风险较大的业务部门。“瑞银目前的整体架构将不会有重大变化,主要是加强投资银行业务和财富管理业务之间的联系,满足财富管理客户多样化的需求。”
  
  瑞银主席文礼杰(Kaspar Villiger)表示,瑞银将进一步扩展集团的全球财富管理业务,“投资银行除了为企业、政府及其他机构客户服务外,将继续加强与集团财富管理业务的配合。未来投资银行将简化业务运作、减少承担风险,并以较少资本取得可靠回报。”
  
  但是不可否认的是,作为全能型银行,瑞银强调不同业务之间的渗透,以致在金融危机爆发后,风险迅速从投资银行部门扩散到风险较低的财富管理业务。事实上,金融危机期间,瑞银自身也曾是全能银行模式的“受害者”。
  
  此次瑞银CEO郭儒博辞职之后,瑞银将出售其美国经纪业务的传言也再度升温。如果传言为真,则意味着将发生数年来最大的经纪业务收购交易,也意味着美国的理财业务将发生巨大变化。
  
  对此,瑞银方面很快出面辟谣。据外媒报道,瑞银董事长威利格和代理首席执行官埃尔默蒂9月26日表示,瑞银仍将致力于美国经纪业务。“维持美国的零售经纪业务并不只是郭儒博想做的事情,而是瑞银自己的策略。”
  
  分析认为,与次贷危机时处境一样,瑞银目前又陷入了生死存亡的关键时期。英国《金融时报》评论称,瑞银现在充满了“令人失望的不确定性”。“百年老店”瑞银是否会步巴林银行后尘?未来又将何去何从?

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